AML und Verifizierung bei Tikal Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür benötigen und warum diese Schritte Ihre Einlagen und Auszahlungen sicherer machen.

Geldwäscheprävention bei Tikal Casino

Wir betreiben tikalcasino.co.at unter der Lizenz ALSI-202511040-FI12 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Antigeldwäsche-Vorschriften. Ein eigener Compliance-Beauftragter (MLRO) koordiniert alle Maßnahmen und meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die Finanzermittlungsstelle der Lizenzjurisdiktion.

Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein Geldfluss ohne nachvollziehbare Herkunft. Das schützt nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler, denn saubere Konten bedeuten verlässliche Auszahlungen und keine Verzögerungen durch externe Nachfragen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten sowie externer Datenbanken. Die vollständige Verifizierung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir Prüfungen durch, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, etwa bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR, kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich unter dem Reiter Verifizierung hoch. Wir akzeptieren Fotos und Scans im JPG-, PNG- oder PDF-Format, solange alle vier Eckpunkte sichtbar sind und die Daten lesbar bleiben. Unscharfe oder abgeschnittene Dokumente verlangsamen den Prozess, da wir sie dann erneut anfordern müssen.

• Dokument auswählen: Wählen Sie im Kontobereich die Kategorie ( Ausweis, Adressnachweis oder Zahlungsmethode ) aus.
• Datei hochladen: Fotografieren oder scannen Sie das Originaldokument, keine Kopien von Kopien.
• Automatische Erstprüfung: Unser System prüft Lesbarkeit, Ablaufdatum und Dateiformat.
• Manuelle Prüfung: Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams gleicht die Daten mit Ihrem Profil ab.
• Freigabe: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei normaler Auslastung innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu per Gesetz oder behördlicher Anordnung verpflichtet.

Warum wir nach Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft ( Source of Funds ) bitten. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 20.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, mehrfach hohe Einzahlungen in Folge oder ein deutlicher Bruch zu Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten. Gelegentlich fragen wir auch die Herkunft Ihres Vermögens ( Source of Wealth ) ab, wenn die eingesetzten Beträge im Verhältnis zu den nachgewiesenen Einkommensverhältnissen auffällig hoch sind.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahreslohnzettel
• Verkaufsurkunde oder Kaufvertrag ( etwa bei Immobilien- oder Fahrzeugverkauf )
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbestätigung
• Nachweis unternehmerischer Einkünfte wie ein Wirtschaftsprüferbericht

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Unser System bewertet jede Einzahlung und jede Auszahlung in Echtzeit anhand von Kriterien wie Betragshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode und geografischem Ursprung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungsbeträge. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Umleitungschleife für fremde Gelder missbraucht wird.

Gebühren und Währungen

Für Einzahlungen und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an. Auszahlungen in Kryptowährungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb einer Stunde. Verrechnet wird in Ihrem Kontowährung, aktuell EUR, USD, PLN, BTC, ETH oder USDT. Wechselkursschwankungen bei Kryptowährungen gehen zu Ihren Lasten oder zu Ihren Gunsten, nicht zu unseren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen im Überblick

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, pausieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Sie können in dieser Phase weiterhin spielen, jedoch kein Geld abheben. Bleiben die Unterlagen auch nach schriftlicher Nachfrist aus, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Ihr verbleibendes Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode, sofern die Herkunft der Gelder nicht verdächtig ist.

Verdachtsfälle und Meldepflichten

Bestätigt sich ein Verdacht auf Geldwäsche, Finanzbetrug oder Identitätsmissbrauch, sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Finanzermittlungsstelle zu melden und das Konto einzufrieren. In diesem Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren, bis die Behörde die Freigabe erteilt. Falsche Angaben zur Identität führen zur endgültigen Kontosperrung und zum Einbehalt offener Guthaben bis zur Klärung.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Gemäß den Antigeldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Nach Ablauf dieser Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Diese Speicherdauer dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und schützt Sie im Streitfall, etwa bei der Frage, welche Auszahlung wann auf welche Methode erfolgt ist.

Wenn Sie Fragen zur Verifizierung haben, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Für Fragen zum verantwortungsvollen Spielen verweisen wir zudem auf die Spielsuchthilfe Wien und das Anton Proksch Institut, deren Kontaktdaten wir in unserem Responsible-Gaming-Bereich verlinken.

Häufige Fragen zu Tikal Casino

Kann ich schon vor der ersten Auszahlung spielen?

Ja. Einzahlungen und das Spielen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Wenn Sie die Dokumente früher hochladen, vermeiden Sie Wartezeiten bei der ersten Abbuchung.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Strom-, Gas- oder Wasserrechnungen, Festnetztelefonrechnungen, Bankauszüge sowie amtliche Meldezettel. Das Dokument muss Ihren vollständigen Namen und Ihre Adresse zeigen und darf nicht älter als drei Monate sein.

Warum muss ich meine Karte abfotografieren?

Wir prüfen damit, dass die verwendete Zahlungsmethode tatsächlich Ihnen gehört. Decken Sie bei der Aufnahme die mittigen Ziffern ab, die Prüfziffer an der Rückseite und, nach österreichischer Gepflogenheit, ebenfalls die Card Verification Number.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden nach dem Upload. Bei hohem Aufkommen oder wenn Unterlagen unvollständig sind, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontosperrung?

Auch bei einer Sperrung bewahren wir die Verifizierungsunterlagen fünf Jahre auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach werden die Dokumente gelöscht. Auszahlungen verbleibenden Guthabens erfolgen auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode.